证券营业部又被重新定义,探班中金财富深圳旗舰营业部,正被全面赋予财富管理使命

拼多多推广联盟 高佣联盟 时间:2021-12-04

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  财联社(深圳,记者 吴昊)讯,人们对传统证券营业部的理解与认知,将在中金财富的旗舰营业部彻底刷新。

  在中金财富对营业部角色的重塑过程中,“突破边界”是贯穿始终的主线——无论是对人与场所的物理边界的突破,还是个体与组织的管理边界的突破,又或者是引导投资者对资产配置的认知边界的突破,均可见中金财富对买方投顾理念的践行与探索。

  那么,中金财富的敏捷组织与科技赋能,对一线投顾的日常工作以及客户服务提供了哪些支撑?新模式之下,投顾服务发生了哪些新变化?作为触达客户的最后一站,投资者理念又随市场发展产生了哪些改变?

  走进一家中金财富深圳旗舰营业部

  坐落在深圳福田区嘉里建设广场的这家中金财富旗舰营业部,有着超过2000平方米的营业面积。 错落摆放、更显空间感的沙发、落地窗边的高脚椅,这家营业网点更像是一间大型会客厅,也与不少银行、券商的私人银行部门的布置更为相似。

  据营业部负责人曹璐介绍,在中金财富,这类旗舰营业部已先后在上海、深圳建成,北京与广州也将于今年底至明年初陆续落成。这些旗舰营业部都沿用了相同的理念,“我们现在方向是‘旗舰+卫星’模式,每个网点应该是一个城市区域所有同事共同的家,以客户为中心,从根本上打破营业部边界。比如福田某个营业部员工的客户在深圳湾上班,员工就可以带该客户到深圳湾营业部会面,真正方便客户。”曹璐说。

  旗舰营业部显然已成为中金财富的特色牌,除地理位置的选择、营业面积的拓展、精致的室内陈设之外,更深层的思考来自财富管理理念的变化。

  共享办公,与客户距离更近

  中金财富在投顾团队管理模式上的事业部制改革,改变了券商分支机构的组织体系。围绕精细化分层理念,将客群分为家族办公室(GFO)、综合财富管理(IWM)、私人财富管理(PWM)、富裕客群财富管理(AWM)、大众客户财富管理,以矩阵模式由总部垂直管理。嘉里建设营业部就专门围绕其中两类客群,部署PWM和IWM团队。

  敏捷化管理结构为组织的高效运转与协同打开了更大空间。在中金财富的客群中,有相当一部分超高净值客群,他们将私募股权产品视为自身不可或缺的配置类别。总部产品与解决方案(IPS)下设的投资管理团队为投顾服务这类客群提供了重要抓手,“与一般的代销模式不同,我们协同总部IPS邀请私募管理人与客户深入交流,提升他们对行业的认知和投资参与度。”曹璐说,“这个过程完全是点对点的直接对接,而无需像传统模式那样,由营业部到分公司到经纪业务总部再到公司层面……真正做到了快速反应、高效服务。”

  敏捷的力量在发挥作用,而科技创新更渗透在细节处。共享办公的理念,是中金财富的几家旗舰营业部即将酝酿成熟的尝试。

  什么是共享办公?比如深圳市福田区的投顾要约见他在南山区的客户,只需要通过手机预约一间中金财富深圳湾营业部的会议室,就可以在那里完成线下面谈,不再需要客户跨区奔波,“未来这个跨度可能会延伸至城市里的不同区域,乃至于城市与城市之间,一切都取决于客户去哪里最方便。”

  更多数字化的实践也悄然藏进了空间规划的细节里,“我们有很多的大小客户室,在这里客户如果希望就他的某个量化底层资产,与我们的量化研究员作进一步交流,就可以通过线上一对一的视讯系统,在云端快速实现。”

  无论是矩阵式的管理模式,还是共享办公的创新理念,又或者是数字化的便捷工具,边界的突破释放着更大的空间和活力,这也是中金财富赋予营业部这一传统物理场所的新定位、新理念。

  中金财富投顾的一天从7:45“大研”早会开始

  中金财富投顾们忙碌的一天,是从一场7:45的“大研”早会开始的。

  早会主讲人来自中金财富IPS下专设的首席投资官办公室(CIO Office)。在这场时长30分钟的早会上,中金财富的PWM团队在云的这一端,汲取着来自首席投资官关于海内外大类资产配置的观点分享。紧随其后的,是财富管理部门的例会。

  听上去似乎是一个颇为日常的早晨,其实不然,早会的打开方式是一场视频直播:坐标北京的分析师在视频另一端,为投顾输出对行业以及资产管理人鲜活、专业的点评。

  在嘉里建设营业部负责人曹璐眼中,这增进了投顾对产品的深层理解,尤其是对资产管理人风格的精确把握,从而使他们能更好地服务客户,“真正诠释了什么是‘专业、有趣、正能量’的投顾定位。”

编辑:财联社 】<

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